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信託保全スキーム

安心を第一に お客様の資産を守る「信託保全」サービス

フェニックス証券では、金融商品取引法に基づき、お客さまからお預かりした証拠金、為替損益・スワップポイントなどに相当する資産と当社の固有財産と明確に区分しています。お客様に、安心してお取引頂けるよう、日証金信託銀行にて、お客様の有効証拠金額を全額信託保全しております。 万が一の際にも、日証金信託銀行から受益者代理人（弁護士）を通じ、お客様の有効証拠金額に応じて返還されますので、お客様の大切なご資産は保全されます。

お預かり資産全額信託保全

お客様に安心してお取引いただくことを目的として、お預かりした資産を信託銀行に信託しております。また円貨だけでなく、外貨で預託を受けた証拠金や収益も日々の円換算額で信託保全しております。

スワップ金利分や未実現損益まで、毎日全額信託保全

信託保全の対象は、スワップポイントや取引の評価損益まで毎日値洗いを行い全額信託保全します。全額信託保全は、取引先を選定する上で重要なチェックポイントです。

資産の信託保全先は、日証金信託銀行

当社では、格付機関より高格付け（日本格付研究所「A+」、格付投資情報センター「A+」）を取得している日証金信託銀行と当該信託契約を締結しております。

信託口座による区分管理

お客さまの資産につきましては、当社が信託銀行に開設した顧客資産保全のための専用信託口座において区分管理を行なっております。この信託の委託者は当社となりますが、元本受益者はお客さまで、当社に万が一破たん等の非常事態が生じた場合でも、信託財産の範囲内で個々のお客さまの口座清算価値に応じた額が、受益者代理人（弁護士）を通じてお客さまに直接返還される仕組みになっております。非常時の返還につきましては、当社の一般債務とは独立し、一般債務に優先して行なわれます。また信託財産は、受託者である信託銀行の破たん等のリスクからも保護されています。

信託保全の対象

信託保全の対象は、お客さまから預託を受けた証拠金、実現損益、未実現損益およびスワップ損益から未払い手数料を差し引いた額となります。また、外貨で預託を受けた証拠金につきましても、円換算し、信託保全の対象としております。

信託保全の対象金額および信託財産への移行

信託保全の対象金額につきまして、毎営業日終了時点 (米国東部時間午後5時時点、日本時間では、翌営業日午前7時または午前６時時点［サマータイム期間］) で計算を行ない、必要な金額を確定の上、東京翌営業日付 で信託口座へ預託します。
万が一の場合でも、お客さまの資産が全額返還されるよう保全しております。 なお、新規または追加預託を受けた証拠金につきましては、お客さまが預託された時点から信託設定されるまでの間も、法令の定める方法により、当社の自己資金とは明確に区分して管理しております。

受益者代理人について

受益者であるお客さまの利益を代表する「受益者代理人」には、公正な判断が可能な第三者として外部の弁護士を選任しているほか、当社の内部管理責任者を選定しております。内部管理責任者である受益者代理人は、保全金額の照合等について管理監督責任を担うほか、毎営業日、信託財産の金額が信託保全されるべき金額を上回っていることを確認しております。不足があれば、当社は信託財産へ資金を追加することになります。
また、当社に万が一破綻するような事態等が生じた場合は、信託財産の範囲内でお客さまの資産額に応じて配分額を計算し、受託銀行から弁護士である受益者代理人を通じてお客さまへ返還することとなります。